金昌市人民政府办公室关于印发金昌市农村五保供养暂行办法的通知

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诚实信用原则若干问题研究

张 军

[内容提要]诚实信用原则是以诚实和信誉为基础。本文分析了诚实信用原则的概念，功能及其历史发展，我国现阶段诚信存在的问题以及构建我国诚信法律制度。
[关 键 词]诚信原则 利益平衡 契约
[作者简介]张军，华南师范大学

诚信是指一个人（自然人和法人）履行义务的能力，尤其是偿债能力的一种社会评价，它和风险成反比。诚实信用原则是市场经济发达和限制不正当竞争，维护市场经济秩序的必然要求，它是市场经济活动中基本原则，是保障市场安全，有序运行重要法律原则。在现代市场社会中，随着商品生产和商品交换活动高度发达，诚信的地位也变得越来越重要，研究“诚信原则”基本理论问题，对我国建设社会主义市场经济有着重要意义。
一、诚实信用原则的内涵
在我国古代典籍中，早就出现了“诚信”一词。据《新唐书•刑法志》记载，唐太宗于贞观六年，“亲录囚徒，闵死罪者三百九十人，纵之还家，期以明年秋即刑，及期，囚皆谐朝堂，无后者，太阳能宗嘉诚信，悉原之”。这一处所称的诚信，是指人际关系中的诚实不欺。作为法律术语的诚信原则，则是个外来语。在拉文中的符号表现是Bona Fide，英文是Good Faith，直译都是“善意”，在日文中是“信义诚实”。中国继受大陆法系后，立法和法学理论受日本、德国的影响很大，因此中文中表述诚信原则的词语是德文表述的直译。德文中的Treu und Glauben来源于德国的哲约。在古代德国，常常以Mit Treu（于诚实）或Under Treu（在诚实名义下）强制交易对方作誓，后来为了求得可靠，在诚实之外加Glanben（信用）二字，而以“于诚实信用”为哲辞，起确保履行契约义务的作用，后来，诚实信用的哲辞被转用以表示民法中的一项原则了①。
德国学者拖塔姆勒（Stammler）把诚信原则看作是优越于一般规则的规则，但他是从自然法建立了自己的理论。他认为：法律的标准应当是社会的理想——爱人如已的人类最高理想，行为符合这种理想即符合诚信原则，这种理想处在高于法律和契约的地位，诚信原则就是这种最高理想的体现。如法律或契约与最高理想不合，则应排除法律或契约而适用诚信原则②。
邓伯格（Dernburg）把诚信原则看伯一种道德，他认为诚信原则的作用，是使人们的交易场中可以得到交易上道德的保障③。
台湾学者史尚宽从司法程序的角度分析了诚信原则。他认为：一切法律关系都应根据它们的具体情况按照正义衡平的原则进行调整，从而达到它们具体的社会公正。
从以上学者关于诚信原则的观点中，我们可以找出共同点。就诚信原则的宗旨而言，他们都认为是为了维护某种秩序，这种秩序或体现为一定的利益平衡，或体现为一定道德基础的可供依赖。诚信原则的核心是公平。
笔者认为：诚信原则定义应表述为：民事主体从事民事活动、行使民事权利和履行民事义务时，都应本着诚实、善意的态度；在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的统治阶级意志。
二、诚实信用原则的历史变革
现代意义上的诚信原则，既是当事人进行民事活动行为准则，又是法官享有衡权的依据，在诚信原则的历史发展中，诚信要求与衡平包含着法律发展的一定规律。
1、罗马法阶段
诚信原则起源于罗马法中的诚信契约。在罗马法里，诚信契约是严正契约的对称，在严正契约中，债务人只须严格依照契约的规定履行义务，凡契约未规定的事项，债务人需要履行，对契约的解释，只能以契约所载文字含义为准。与此相反，在诚信契约中，债务人不仅要承担契约规定的义务，而且必须承担诚实、善意的补充义务。如契约所未规定的事项，照通常人看法应由债务人履行时，债务人应当履行。对于严正契约发生的纠纷，按严正诉讼的程序处理。在严正诉讼中，承审员无自由裁量权，只能严格依照契约条款对案件进行裁判。就诚信契约发生纠纷，按诚信诉讼程序处理。由此可见，诚信契约不仅要求当事人承担善意、诚实的补充义务，而且承审员还可根据正义衡平原则对契约内容进行干预。现代民法中诚信原则的两个方面——诚信要求和衡平权，都已萌芽于罗马法、诚信契约和诚信诉讼之中。
2、近代民法阶段
从欧洲近代史上法典编纂运动到德国民法典制定，为诚信原则发展的近代民法阶段。这一时期的典型法是法国民法典和德国民法典。诚信原则进入到近代民法阶段被分裂了，对当事人的诚信要求保留下来，但法官衡平权却剥夺殆尽。
法官无论遇到多么复杂的情况，都能在庞大的法典中象查字典一样找到现成的解决方案，因此，法官活动是机械的。尽管如此，罗马式诚信要求仍继承下来，但只有指导当事人民事活动的意义，并且被限制在债法的范围内适用。法国民法典第1134条，第1135条规定了诚信条款，“契约应以善意履行之”，“契约不仅其明示发生义务，并按照契约的性质，发生公平原则，习惯或法律所赋予的义务。”德国民法典第242条也是诚信条款：“债务人须依诚实信用，并照顾交易惯例，履行其给付”这些规定，由于对司法活动能动性的限制，并不是现代意义上的诚信原则。
3、现代民法阶段
从瑞士民法典的制定（1907年）至今的时期是诚信原则所经历的现代民法时期。在这一时期，诚信原则恢复为诚信要求和衡平法的统一。
瑞士民法典与法国民法典，德国民法典相比，有很大特色，它承认了立法不可能涵盖一切社会关系，承认了法官对发展法律所必不可少的作用。其第1条第2款规定：如本法无相应规定时，法官应依据惯例；如无惯例时，依据自己作为立法人所提出的规则裁判。瑞士民法典广泛地使用一般条款。其第二条规定：任何人都必须诚实，信用地行使权利并履行义务。这是第一次把诚信原则作为基本原则加以规定，此举标志着现代意义的诚信原则的确立，它不再是仅约束债务人的原则，而成为债务人和债权人必须共同遵守的原则；这不仅是适用于债法一项原则，而被扩大适用于一切事法律关系，成为民法的一项基本原则。瑞士民法典中诚信原则被大陆法系各国效仿。在法国和德国，通过法官的司法活动，使原有的诚信条款上升基本原则地位。学者们认为：诚信原则虽起源于债法，但并不仅以债法为自己的适用范围。法官应从具体法条中抽象出一般原则适用于一切法律关系。诚信原则理应从债法中抽象出来而适用于全部民法④。
三、诚实诚用原则的功能及意义
在现代民法时期，诚实信用原则具有诚信指导和衡平权授予的双重功能，它打破了立法与司法两权之间的僵硬划分。
诚信原则被定义为立法者对民事主体在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的要求，目的在于保持社会稳定与和谐发展。三方利益平衡的实现，取决于当事人以诚实的心理和行为行使权利，履行义务，法官根据公平正义进行创造性司法活动。由此，诚信原则涉及当事人之间的利益关系和当事人社会间的利益关系，诚信原则要求尊重他人利益，以对待自己事务的注意对待他人事务，不得损人利已，保证法律关系当事人都能得到自己应得利益。当发生特殊情况使当事人利益关系失去平衡时，应进行调整，使利益平衡得以恢复。由此维持一定的社会经济秩序。
因此，诚信原则在两个方面发挥作用：首先，它是对当事人进行民事活动时必须具备诚实际的内心状态要求，对当事人进行民事活动起指导作用；其次，它是对法官自由裁量权限授予。
随着商品经济不断发展。商品交换顺利进行，必须有一个正常的交换秩序，这就要求职商品交换的主体应遵守诚实和信用方式遵守法律和合同，尊重他人利益，不以自己活动损害第三人和社会利益，唯有此，才能保障商品交换的发展。同时确定诚实信用原则，不仅在于建立和维护正常商品交换秩序，对于建立和维护社会主义新型人际关系，促进社会主义精神文明建设与有非常重要意义，在商品交换中，人们恪守诺言，讲求信义，互相信赖，体现和实践了社会公平正义观念，促进了个人思想道德素质及社会道德水平提高，推动社会主义精神文明建设。
四、诚实信用原则现实问题及立法完善
当前，在我国社会各个领域信用缺失现象十分普遍，假冒伪劣产品充进市场，合同违约、商业欺诈随处可见；三角债拖欠款和银行不良债权反复出现，各种经济犯罪连年增加，日趋严重。这些问题存在，严重违反了我国《民法通则》第4条和《合同法》第7条规定的诚实信用原则。
计划经济时代，信用问题暴露并不明显，一切依政府计划行事，企业和个人信用来自政府和党团组织权威。市场经济是契约经济，信用是一切经济活动的基础。到了互联网时代，信用几乎是电子商务的灵魂。目前我们面临的信用危机可以归结为两大类：首先是商业失信，表现最明显的莫过于假冒伪劣充斥市场。商业交换当事人不遵守诚实信用原则，互相欺骗。据统计，1998年，我国市场上充斥的假冒商品总值超过1300亿，不但老百姓深受其害，也给国家造成了巨大经济和信誉损失。其次是政府失信，这样例子也是频频可见。河南省某地前不久发生了这样一起诉讼，捉凶市民状靠公安机关悬赏未付酬。公安机关作为国家执法机关悬赏不兑现，显然违背了诚实信用法律原则，也破坏了国家机关应有的信用。山东省临沐县政府因被告上法庭，无胜诉可能的县政府为了“反败为胜”，竟然集体出具伪证⑤。这反映了部分基层政府及工作人员较普遍信用缺失。普遍信用缺失，不仅导致个人，企业交易成本和社会总成本大大提高，导致市场秩序混乱，而且会严重侵蚀社会诚信资源。一个法治社会，最大特征就是在于人们的合法预期受到保护，各种社会主体都应坚持诚实信用原则。
我国《民法通则》、《合同法》和《反不正当竞争法》都规定了诚实信用的基本原则；《公司法》和《证券法》对于公司“制作虚假的招股说明书”及上市中的“虚假陈述”也明确的法律责任规定；⑥刑法对金融诈骗等犯罪课以重刑。但仅有这些还不足以最大限度地预防和减少不守信用的各类违法犯罪活动。
（一）建立健全社会信用体系
为了从根本上解决困扰我国经济发展，特别是当前启动内需、刺激消费的信用失落和管理问题，建立符合我国实际情况的社会诚信体系势在必行。
1、建立“企业资源信息网”，让中外企业和社会公众能够在网上快速、准确获得企业的资源信息。 企业一旦违反诚信原则的情况，即可公之于众，这将大大加强企业的行为自律。
2、用市场手段建立发达的诚信服务业，鼓励中外合资、合作开办信用管理服务机构，用法律和经济手段规范从业行为，在市场竞争中树立公开，中立的形象。
3、建立社会公示制度，不论是企业还是个人，如果再现恶意逃废债务、失约失信，经公证部门或司法机关认定，受损一方均可通过媒体发布公示，督促其自觉守信履约，形成社会信用监督。
4、成立由政府部门和民间企业组成诚信管理服务行业协会。这一机构的任务是开展诚信管理与应用研究；提出立法建议或接受委托研究立法，提出有关诚信管理法律草案；协调行业与政府及各方面关系，促进行业自律发展等。
（二）建立完善法律体系
首先应完善现行《公司法》、《证券法》有关民事责任的规定，尤其要加大失信者的违规成本。民事责任制度不但能有效地保障投资者的合法权益，制裁不法行为人，还可以有效加强对证券市场的监管，进而促进证券市场良性发展。充分发挥司法在解决纠纷中的作用，这也是符合中国加入WTO要求的。在完善民事责任制度方面，我们可借鉴美国法有益经验，上市公司只要没履行诚信义务，就应认为违法，就要对投资者承担损害赔偿责任，投资者买入价与卖出价之间差额就是损失额。我国虽然在法律上无论自然人还是法人是平等的，但实践中，法人地位高于自然人，所以经常会出现法人损害自然人利益但不受惩罚的现象。因此吸取美国有关诚信原则，对建设我国证券市场民事赔偿机制有特别重要意义。
其次，应制定全国统一的《企业诚信管理法》、《个人诚信管理法》、《公平使用信息法》等规范诚信专门法，将企业和个人的诚信体系纳入法制轨道。企业是社会信用体系建设基础，我国企业诚信意识之所之淡薄，除了企业自身还未建立内在诚信责任制度外，另一个重要原因是市场与社会没有对企业构成强有力地外在信用约束机制。在个人信用方法方面，尽管深圳市已经率先发布了《深圳市个人信用征信及信用评级管理办法》，但在全国范围内还没有统一的规范个人消费信贷的专门法律。为了经济持续发展，如果不建立个人诚信体系，政府、企业、个人不遵守诚实信用原则，这必将制约经济发展。立法先行则是市场经济稳步发展的根本保障。



注释：
①蔡章麟《债权契约》与《诚实信用原则》，《中国法学论著选集》第415页。
②③史尚宽著：《债法总论》，第319页。
云南省楚雄彝族自治州人民政府


关于印发楚雄州防汛抗旱工作规定的通知

楚政通〔2003〕37号
　　
各县（市）人民政府，州直有关部门：
　　《楚雄州防汛抗旱工作规定》已经州人民政府研究同意，现印发给你们，请认真遵照执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二OO三年五月二十七日
　

　　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　 楚雄州防汛抗旱工作规定


　　第一条　为贯彻“安全第一、常备不懈、预防为主、全力抢险”的防汛抗旱工作方针，根据《中华人民共和国防洪法》和相关法律法规，结合我州实际，制定本规定。
　　第二条　州、县（市）人民政府设立防汛抗旱指挥部，乡(镇)人民政府设立防汛抗旱领导小组，由同级行政首长任总指挥。指挥部由发展计划、水利、军分区（人武部）、武警支队（中队）、公安、民政、财政、交通、电信、建设、信息产业、农业、气象、物资、电力、铁路部门和单位的负责人组成。　
各级人民政府防汛抗旱指挥部下设办公室负责处理日常工作，办公室作为常设机构设在同级人民政府水行政主管部门。
　　第三条　防汛抗旱工作实行行政首长负责制。各级人民政府的行政首长，负责本地区的防汛抗旱工作，并指定一名副职主管。
　　第四条　防汛抗旱指挥部在上一级防汛抗旱指挥部和同级人民政府领导下，履行下列职责：
　　（一）贯彻执行上级防汛抗旱指令；
　　（二）制定防汛抗旱措施；
　　（三）部署年度防汛抗旱工作；
　　（四）落实防汛抗旱经费和物资；
　　（五）统一指挥本地区抗洪、抗旱和抢险工作；
　　（六）组织动员社会力量投入防汛抗旱抢险救灾工作。
　　第五条　防汛抗旱指挥部各成员单位，根据各自的工作职责，按照下列分工，共同做好防汛抗旱工作。
　　发展计划部门：协调安排防汛抗旱的资金和物资；
　　水利部门：负责辖区内水利工程和江河运行安全，制定水利工程及江河的防汛抗旱应急措施，担负河、库防洪调度及水毁工程修复；
公安部门：负责维护防汛抢险秩序和灾区社会治安工作。紧急期间协助防汛部门组织群众撤离和转移，依法打击盗窃防汛抗旱物资、破坏防汛与灌溉工程设施的违法行为，做好防汛抗旱期间的治安保卫工作；
　　民政部门：负责洪旱灾民的生活救济和安抚工作；
　　财政部门：负责与防汛抗旱指挥部办公室共同研究确定年度经费计划，保证急需防汛抗旱经费的下拨，并监督使用；
　　电力部门：负责所辖区电站电网的运行安全，保障防汛抢险、排涝、抗旱、救灾的电力供应；
　　交通、铁路部门：负责所辖公路、铁路设施、工程装备的防洪安全。优先运送防洪抢险、抗旱、救灾所需的人员和物资设备。为抢险救灾和撤离人员提供所需的运输工具；
　　电信部门：负责所辖邮电设施的防汛安全，确保通讯畅通，优先传递防汛抗旱信息；
　　信息产业部门：负责防汛无线电通讯系统频率的指配和抗干扰协调工作；
　　农业部门：负责农业生产的防灾、抗灾措施及灾后的农业生产恢复和生产自救；
　　气象部门：负责监测天气变化、及时提供天气预报和有关资料，适时组织人工增雨和防雹工作；
　　水文部门：负责及时、准确提供江河水情报告；
　　建设部门：负责执行防汛抗旱指挥机构下达的城市防洪调度指令，协助水行政主管部门作好城市防洪有关工作；
　　物资部门：负责抗洪、抢险、抗旱、救灾物资的储备和供应；
　　人民解放军、武警部队根据汛情、旱情需要，支援地方的抢险救灾工作。
　　第六条　防汛抗旱指挥部办公室的职责。
　 （一）贯彻执行国家防汛抗旱方针、政策和法规，做好防汛抗旱的宣传、协调工作；
　 （二）下达指挥部的决策和指令；
　 （三）收集、掌握和分析雨情、水情、灾情、险情及其变化情况，及时向上级指挥部和同级人民政府报告；
　 （四）组织防汛安全检查，督促险工险段和险库的处理及水毁工程的修复；
　 （五）组织制定防御洪水方案，抗洪抢险方案，抗旱对策和抗洪抗旱应急措施；
　 （六）组织审定水库防洪限制水位、河堤警戒水位，并监督执行；
　 （七）负责编制防汛抗旱经费、物资计划，做好调配与管理工作；
　 （八）掌握重点河、库运行情况，提出分类排队意见，编制河库汛期调度运用计划，做好运行调度工作；
　 （九）建立和完善防汛抗旱通讯网络和河库联合调度运用系统，推广、运用先进技术；
　 （十）做好防汛抗旱工作总结和资料汇编，推广防汛抗旱经验；
　 （十一）完成指挥部交办的其它工作。
　　第七条　防汛抗旱工作实行统一管理和分级管理相结合的原则。州人民政府负责龙川江上游河库调度系统所涉及的主要水库和河道的防洪调度；协调跨县的江河、水工程的防洪度汛工作。县(市)、乡（镇）人民政府负责所辖区域内威胁城市、集镇、乡村安全的河道和水利工程的运行管理和防洪调度工作。
　　第八条　防汛抗旱指挥部办公室和河、库工程管理单位的技术负责人，负责做好防汛抗旱工作的技术指导，制订防御超标准洪水和抗御旱灾的措施，制订工程抢险应急方案和防洪调度方案，提出水利工程控制运用技术要求，审定工程除险加固和水毁工程修复方案。
　　第九条　各级防汛抗旱指挥部办公室和工程管理单位，必须常年坚守工作岗位，每年汛期（5月1日至10月31日）实行 24小时值班制。及时了解雨情、水情、旱情、灾情，以及防灾、抗灾、救灾的准备情况。
出现灾害天气、发生较大灾情和水利工程出现险情时，及时组织有关部门进行会商，分析可能发生的情况，提出防御措施，并向当地领导和上级指挥部请示、汇报。
　　对因受暴雨、洪水袭击，可能造成人身伤亡和泥石流、山体滑坡等危险区域、危险房屋的必须做好监视、监测和安全转移工作，切实保障人民生命的安全。
　　第十条　各级防汛抗旱指挥部，每年汛前应组织力量对抗御洪旱灾害方案和措施进行检查，做到思想、组织（队伍）、物资、责任和措施“五落实”。防汛抗旱指挥部办公室在汛前检查的基础上，本着防洪蓄水两不误的原则，对蓄水工程和重点江河防洪段进行分析、排队，分类指导。
　　第十一条　水库、河道管理单位在汛前应对工程各部位进行检修和养护，对工程存在问题进行及时处理，对行洪障碍进行清除，确保工程运行良好，安全度汛。
　　第十二条　水利工程管理单位应正确处理好防洪与蓄水的关系，在确保水库安全的前提下，按年度蓄水计划蓄水，保证灌溉用水、工业用水和城镇、农村生活用水。汛期要根据雨情、水情及预测趋势，做好防洪安全调度运行，减少灾害损失。
　　第十三条　防汛抗旱统计工作上报制度。
　 （一）旱灾统计：每年5到6月为旬报，各县（市）逢8上报，其它月份于每月28日上报；
　 （二）洪涝灾情统计：每年1至4月的灾情各县（市）于4月28日上报，5至11月于每月28日上报；
　 （三）蓄水统计：蓄水进度，每年1至4月为月报，于每月月末上报。5至12月为旬报，于旬末上报；
　 （四）水毁工程修复统计，各县（市）于每月20日上报；
　 （五）度汛计划：中型水库、重点小(一)型水库及江河重点设防段的年度汛期调度运用计划需在当年4月底前报州政府审查；
　 （六）防汛预案：县城及重点乡镇、重点工业区都应有防汛预案，制定或修正的预案应在当年4月底前报州府审查；
　 （七）防汛抢险队伍和物资落实情况应在当年4月底前统计报州政府备案；
　 （八）安全蓄水计划，需在当年4月底前报州政府审查批准；
　 （九）年度防汛安全大检查情况，需在当年5月底前报州政府备案；
　 （十）出现较大灾情时，防汛办和有关单位应立即组织调查灾情，按灾情统计内容和要求填表汇总上报；发生小(二)型以上水库垮坝，应形成专题材料上报。
　　第十四条　防汛、抗灾、救灾经费和物资，贯彻自力更生为主，国家补助为辅的原则。
　　第十五条　防汛、抗旱经费和物资，要专款专用，专物专用，严禁挪用、倒卖和转让。
　　各级人民政府审计机关应当加强对防洪、救灾资金和物资使用情况的审计监督。
　　第十六条　防汛抗旱工作中的文件、统计图表和工程技术资料，年终必须清理归档，并对全年工作进行总结。
　　第十七条　单位和个人在防汛抗旱工作中有下列行为之一，由州人民政府予以表彰和奖励：
　 （一）在防汛抗旱工作中组织严密、分工合理、指挥得当、措施有力、保证安全，成绩突出的；
　 （二）坚守岗位、奋力抢险，在危险关头抢救群众，保护国家和人民财产安全，成绩突出的；
　 （三）有发明创造或引进新技术、设备有重大效益的；
　 （四）为防汛调度、抗洪抢险献计献策，效益显著的；
　 （五）忠于职守，在完成防汛抗旱任务中成绩显著的。
　　第十八条　国家工作人员在防汛抗旱工作中有下列行为之一，尚不构成犯罪的，由有关机关给予行政处分；构成犯罪的依法追究刑事责任。
　 （一）擅离职守、消极怠工，不服从命令造成严重损失的；
　 （二）不按规章制度办事，违反操作规程，贻误时机，造成重大事故的；
　 （三）玩忽职守、指挥失误，造成重大人身伤亡和经济严重损失的；
　 （四）贪污、盗窃、挪用防汛抗旱经费、物资、设备的；
　 （五）违反防汛抗旱工作制度及其他有害防汛抗旱工作，情节严重的。
　　第十九条　本规定自发布之日起执行。1994年9月10日楚雄彝族自治州人民政府颁布的《楚雄州防汛抗旱工作暂行规定》同时废止。